ICAAP · ILAAP · ESG · Governance · Treasury

Thomas
Maul

Senior Finance & Risk Expert

Regulatorische Anforderungen in Steuerung übersetzen – prüfungssicher, managementrelevant und wirksam.

Für Entscheider, Risk Owner und Teams in Banken und Sparkassen, bei IT-Dienstleistern und Versicherungen. Verfügbar für Festanstellung und Interim-Mandate im DACH-Raum.

30+Jahre Erfahrung

15+Publikationen

DACHRegion

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Positionierung

Expertise, die im Team bleibt.

Wissen weitergeben, Kompetenz im Haus stärken.

Viele Institute erfüllen ICAAP, ILAAP oder ESG-Anforderungen formal korrekt und treffen damit trotzdem keine besseren Entscheidungen, weil die Verbindung zwischen Anforderung und Steuerung fehlt. An dieser Verbindung arbeite ich, gemeinsam mit Vorständen, CROs, Risk Ownern und ihren Teams. Ich übersetze regulatorische Anforderungen in Steuerung, die prüfungssicher ist und für Entscheidungen genutzt wird.

Ich kenne beide Seiten: fast 14 Jahre in der Sachsen LB, zuletzt als Bereichsleiter Treasury/Markets mit Prokura, und die Beraterperspektive aus 16 Jahren Consulting. Wissen weiterzugeben gehörte in jeder Station zur Arbeit, in der Bank ebenso wie bei TriSolutions und PPI in Projekten, Seminaren, Workshops und Gremienschulungen nach § 25d KWG.

Was diese Arbeit trägt: mathematisch-analytische Tiefe aus dem Studium, 30 Jahre Erfahrung in Banksteuerung, Treasury und Marktrisiko und ein Verständnis von ESG, das Nachhaltigkeitsrisiken als Steuerungsgröße im ICAAP behandelt. Meine Erfahrung reicht von Banken und Sparkassen über IT-Dienstleister bis zu Versicherungen; offen bin ich auch für FinTechs und weitere Finanzsektoren.

Banken & Sparkassen Finanzdienstleister FinTechs Leasing Versicherungen Zahlungs- & E-Geldinstitute BNPL & Handelsplattformen DACH-Raum

Schwerpunkte: ICAAP, ILAAP, ESG-Governance, Risikotragfähigkeit, Stresstesting, Liquiditätsmanagement, Zinsbuch/IRRBB, FTP, MaRisk, CRR/SREP, ESG-Risikoinventur und Szenarioanalyse. Erfahrung: 30+ Jahre Banking, Treasury und Consulting im DACH-Raum.

Kernkompetenzen

Expertise & Schwerpunkte

ICAAP & Risikotragfähigkeit

ICAAP · RBC · SREP · CRR · Stresstesting

Governance-Strukturen, Risikotragfähigkeit und Stresstesting — von der Konzeption bis zur Verankerung in der Steuerungslogik.

ILAAP & Treasury

ILAAP · Liquidität · ALM · Zinsbuch · FTP

Liquiditätsmanagement, Fundingstrategie und ALCO-Prozesse — ökonomische Steuerungslogik für Banken und Finanzinstitute.

ESG-Risikomanagement

ESG · Risikoinventur · Szenarioanalyse · Klimarisiko

Pragmatische Integration von ESG-Risiken in bestehende Steuerungsframeworks, von der Risikoinventur bis zur Szenarioanalyse.

Governance & MaRisk

MaRisk · Policies · Committees · Prozesse

Verantwortung und Entscheidungslogik auf Managementebene — strukturiert, prüfungssicher und steuerungswirksam.

Modelle & Validierung

Modellrisiko · Validierung · Quantitative Methoden

Mathematisches Fundament für Risikomodellierung, Modellvalidierung und Stresstest-Szenarien — mit Blick auf praktische Anwendbarkeit.

Seminare & Fachpublikationen

Workshops · Coaching · Wissenstransfer

Fachliche Seminare, Workshops und Publikationen für Führungskräfte und Risk Owner — Wissen weitergeben, das wirkt.

Berufliche Laufbahn

30 Jahre Banking

Apr 2010 – Sep 2026

Senior Manager Banking & Regulation

PPI AG - Consulting Banken, Hamburg (bis 2017 TriSolutions GmbH)

Konzeptionelle Beratung von Banken, Sparkassen und deren Dienstleistern sowie Versicherern in Deutschland, Österreich und der Schweiz: ökonomische Banksteuerung und internes Risikomanagement, ICAAP, ILAAP, ESG-Risikomanagement, MaRisk-konforme Umsetzung, Stresstesting.

Disziplinarische und fachliche Teamführung 2017–2026
Themenverantwortung ESG-Risikomanagement seit 2020 (Säule-2-Erweiterung, Szenario-Framework, Produktentwicklung); fachliche Leitung von Softwarelösungen zur Nachhaltigkeitsberichterstattung
Gremienschulungen nach § 25d KWG, Einzelcoaching von Aufsichtsratsmitgliedern, Seminare, Workshops und Fachpublikationen

Referenzmandate (Auswahl)

Verbund-Dienstleister: Neukonzeption der Bankbuchsteuerung – Ertrag barwertig und periodisch, Marktpreisrisiko inkl. Optionen im Kundengeschäft, Liquidität mit FTP, LCR und NSFR, Deckungsbeitragsrechnung
Genossenschaftliche Großbank: Neuausrichtung von Risikomanagement und Treasury – Zielbild, Gap-Analyse, KPIs/KRIs, Risikotragfähigkeit, MaRisk und SREP
Dienstleister einer Bankengruppe: ESG-Risikoinventur, bonitätsadjustiertes ESG-Scoring, physische Risiken im Kredit- und Sicherheitenportfolio
Versicherer und Rückversicherer: CSRD, doppelte Wesentlichkeit, Wertschöpfungskette, Kapitalanlageportfolio, Softwareauswahl
Mittelgroße Sparkasse: Optionen im Kundengeschäft im Aktiv-Passiv-Management und in der Risikotragfähigkeit
Landesbausparkasse: Bearbeitung von Prüfungsfeststellungen nach § 44 KWG – Kredit-, Fonds- und Wertpapierprozesse
Landesbank: Validierung makroökonomischer Stresstests; revisionsfeste FTP-Policy
Privatbank: Neuausrichtung von Eigenhandel und Treasury, Coaching der Mitarbeitenden
Wertpapierbank: Freigabe von Modellimplementierungen für Pensions- und Zinsrisiko im Bankbuch, LSI-Stresstest

Weitere Mandate

Online-Handelsplattform: Compliance-Rahmen nach ZAG-MaRisk und AI Act
Instant Payments in der Treasury: Intraday-Liquidität
Österreichische Großbank: Basel III, Vorstudie LCR/NSFR
Genossenschaftliche Großbank: Kundenwahlrechte in Kreditlinien, Vor- und Nachkalkulation, Transferpricing
Großbank: Risikosteuerung, Risikotragfähigkeit, konzernweite FX-Risiken, Reporting im CRO-Bereich
Privatbank: FX-Positionen und barwertige Steuerung in der Treasury
Energiehandelsunternehmen: Übertragung des ICAAP auf einen Industrie- und Handelskonzern, Business-Case-Risiken in der Risikotragfähigkeit
Hypothekenbank: ESG-Risikoinventur in der gewerblichen Immobilienfinanzierung

Okt 2008 – Mär 2010

Expedition — Africa clockwise

Privatexpedition & Buchprojekt

Vorbereitet während der Freistellung ab Mai 2008. Rund neun Monate unterwegs, von Oktober 2008 bis Juni 2009, mehr als 25 Länder, ein Auto. Danach Nachbereitung und Reisebericht, erschienen als Buch.

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Sep 2006 – Apr 2008

Vorsitzender des Verwaltungsrats

Humboldt-Multi-Invest SICAV A und B, Luxemburg

Vorsitz im Verwaltungsrat zweier Luxemburger Fonds für institutionelle Anleger. Die Plattform entstand im Bereich Treasury/Markets der Sachsen LB.

Apr 1995 – Dez 2008

Treasury, Capital Markets und Handelscontrolling

Sachsen LB, Leipzig (zum 01.04.2008 in die Landesbank Baden-Württemberg integriert)

Bereichsleiter Treasury/Markets Jul 2006 – Dez 2008

Leitung des Bereichs mit fünf Teams: Asset Liability Management, operative Liquiditätssteuerung, strategische Eigenanlagen und Eigenhandel des Standorts Leipzig (ohne Structured Credit Business). Prokura, G&V-Verantwortung für rund ein Viertel der Gesamtbank. Ständiges Mitglied im Risikokomitee (2006 bis März 2008). Aufbau der institutionellen Investmentplattform Humboldt-Multi-Invest (SICAV, Luxemburg) und Einführung alternativer Assetklassen zur Diversifikation des Bankportfolios.

Stellvertretender Bereichsleiter Capital Markets Mai 2004 – Jun 2006

Zusätzlich zur Abteilungsleitung Treasury drei weitere Abteilungen, insgesamt 40 Mitarbeitende, mit Bereichsleiterkompetenzen, darunter institutionelles Sales und Verbundgeschäft. Berichtslinie direkt an den Kapitalmarktvorstand.

Abteilungsleiter Treasury Mai 2002 – Jun 2006

Zwei Teamleiter und 12 Mitarbeitende. Strategisches Liquiditäts- und Marktpreisrisikomanagement, Emissionsprogramme (IHS, EMTN, CP) und Schuldscheine, Eigenanlagen in Titeln der öffentlichen Hand und europäischer Banken, Eigenmittelposition, Deckungsregister, Ratingprozess für Emittent und Pfandbriefe, operative Unterstützung der Ratingaktivitäten des Sächsischen Finanzministeriums, Kommunalfinanzierung mit Kreditentscheidungskompetenz, Liquiditätsausgleich in der Sachsen-Finanzgruppe, New Product Process.

Abteilungsleiter Handelscontrolling Jul 2000 – Apr 2002

Leitung der Abteilung im Bereich Risikocontrolling, Team von 6: Überwachung der Markt- und Adressrisiken der Handelsgeschäfte. Verantwortlich für die Systematik der Risiko- und Ergebnismessung, die IT-Infrastruktur und das Berichtswesen.

Referent Risikocontrolling Jun 1998 – Jun 2000

Wechsel aus dem Treasury in den Bereich Risikocontrolling, dort im Handelscontrolling: Messung der Marktpreisrisiken und Mitverantwortung für die unabhängige Überwachung der Handelsgeschäfte. 1999 Projektleitung für die Neukonzeption der Ertrags- und Risikoüberwachung der Handelsgeschäfte, mit Federführung für das Gesamtkonzept.

Referent Treasury Apr 1995 – Mai 1998

Aktiv-Passiv-Disposition im festgelegten Rahmen, Konditionierung und Transferpricing des Kreditgeschäfts, Refinanzierung des Festzinsgeschäfts. Entwicklung und Platzierung strukturierter Refinanzierungen; 1996 unter eigener Regie die erste strukturierte Anleihe der Bank. Mitentwicklung des Treasury-Konzepts zur barwertigen Risikosteuerung des Aktiv-Passiv-Geschäfts.

Ausgeschieden zum 31.12.2008 im Zuge der Integration in die LBBW; ab Mai 2008 freigestellt.

Ausbildung und Weiterbildung

Diplom-Mathematiker

Universität Leipzig — Mathematik mit Nebenfach Wirtschaftswissenschaften & Physik

Sep 1989 – Mär 1995

Führungskräfteprogramm JUMP der Sachsen LB

HRD Hamburg — Führung durch Kommunikation und Kooperation

Nov 2002 – Jun 2004

Managementprogramm der Sachsen LB

Lehky Consulting — Konflikt- und Change-Management, strategisches Teammanagement

2006 – 2007

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Qualifikationen

Skills & Qualifikationen

Sprachen

Deutsch — Muttersprache

Englisch — professionell

Spanisch — Grundkenntnisse

Russisch — Grundkenntnisse

Arabisch — Grundkenntnisse

Serbisch — Grundkenntnisse

Office & Produktivität

MS Office

Excel · Word · PowerPoint

AI-Tools

Claude · ChatGPT · Gemini

Perplexity · Gamma

NotebookLM

Automation & Coding

n8n · Node-RED

VS Code · Scripting

Webdesign

Smarthome & IoT

ioBroker

Systemintegration

Heimautomatisierung

Aktuelle Veröffentlichungen

Publikationen & Beiträge

2026 · IT Finanzmagazin

Entwurf der 9. MaRisk-Novelle: Schluss mit Checkbox-Compliance – jetzt zählt die prüfbare Begründungskette

T. Maul, M. H. Sladek

2026 · Working Paper & Anwendung

Klimarisiken mit Bordmitteln steuern — Ein pragmatischer Ansatz für kleine Banken, jetzt auch zum Selbst-Durchrechnen

T. Maul

2026 · Working Paper

Nicht ESG, sondern Steuerung — Was Banken und Versicherer aus der neuen Nachhaltigkeitsregulierung voneinander lernen können

T. Maul

Alle Publikationen (15+) ansehen

Aktuelle Kurzanalysen

Insights & Regulatorik

Kurzanalysen zu aktuellen regulatorischen Themen — aufbereitet für Entscheider, Risk Owner und Governance-Verantwortliche im DACH-Raum. Aktuelle Serien: BRUBEG und ESG-Risikomanagement für SNCIs, CCD2 und Governance in der Kreditentscheidung, ZAG-MaRisk und Limitsteuerung.

BRUBEG · ESG-Risikomanagement

CCD2 · Kreditentscheidung

ZAG-MaRisk · Limitsteuerung

Alle Insights ansehen →

„Nachhaltigkeitsrisiken sind eine Steuerungsgröße im ICAAP.“

ESG & Sustainability

Seit 2020 arbeite ich an ESG-Risiken, in Projekten und Publikationen: von der ESG-Risikoinventur über Szenarioanalysen bis zur Verankerung in Strategie und Steuerung.

ESG · Risikoinventur · Klimarisiko · ICAAP/ILAAP

Reisen

Africa clockwise

2008/2009: rund neun Monate unterwegs, mehr als 25 Länder, ein Auto, ein Kontinent — von Europa durch Afrika und zurück. Die Route ließ sich nur grob planen. Sicherheitslage und Visa änderten sich unterwegs, mit jeder Grenze kamen eine andere Verwaltung und andere Regeln. Umplanen gehörte zum Alltag. Dazu Begegnungen in sehr unterschiedlichen Kulturen und viel Natur. Daraus entstand der Reisebericht „Afrika im Uhrzeigersinn“, erschienen als Buch.

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